コラム お金の知識を高めるコラム Vol.15 ファンド(投資信託)について学ぶ (1)ファンドのメリット

お金の知識を高めるコラム

Vol.15 ファンド(投資信託)について学ぶ (1)ファンドのメリット

 以前、こちらで株や債券についてお話ししましたが、今回はファンド(投資信託)について解説します。

 

 「少額から投資を始めよう」「お金に働いてもらおう」と思った時、銀行などの金融機関や金融業者から、ファンド(投資信託)を勧められる事が多いと思います。最近の日本では、テレビCMや雑誌の広告でもよく見かけますね。日本人の多くの方が、将来への準備として、投資について考えている時代だと思います。

 

 では、そもそもファンド(投資信託)とは何でしょう? ファンド(投資信託)は、多くの方(投資家)からお金を集め、資産運用のプロが、株、債券、リート、貴金属などに投資をして資産を増やす仕組みです。ファンド(投資信託)にはどんなメリットがあるのでしょう?

 

分散投資ができる

 以前、コラムで分散投資の必要性とメリットを解説しました(WOMBangkokのサイトから閲覧可能)。ファンドは一つの銘柄の株や債券を買うのではなく、属性の似た幾つかの投資対象がセットになっています(米国IT大手企業株式、新興国債券、等々)。その為、投資対象を広範に分散することができ、一定のリスク分散ができるのです。また、資産運用のプロが皆さんに代わって運用してくれるので、より正確な情報や知識に基づいた運用が期待できます。

 

小額投資ができる

 多くのファンドは小額から購入することができます。毎月お小遣いで一定額ずつ積み立てをしたり、10万円くらいからの購入もできることが多いです。もちろん、まとまった金額での購入も可能です。

 

換金しやすい

 ファンドは換金性に優れています。売却の注文をしてから1週間ほどで現金化できます。急に資金が必要になった時など、流動性が高いのも魅力の一つです。

 

 次号では、より詳しくファンドの仕組みを説明します。何を買うか、誰から買うか、正しい知識を身に付け、投資に自信を持てるよう勉強していきましょう。

長谷川 建一

Nippon Wealth Limited, a Restricted Licence Bank(NWB/ニッポン・ウエルス・リミテッド), CIO(NWBは、香港金融管理局より「Restricted Licence Bank」免許を認可された金融機関です)

京都大学卒、MBA(神戸大学)。 シティバンクグループ日本及びニューヨーク本店にて資金証券部門の要職を歴任後、シティバンク日本のリテール部門やプライベートバンク部門で活躍。 2004年末、東京三菱銀行(現三菱東京UFJ銀行)に移籍し、リテール部門マーケティング責任者、2009年からは国際部門でアジア・リテール戦略を担い、2010年は香港にてBTMUウエルスマネージメント事業の立ち上げに従事。 2013年にはNWBを創業し、COOに就き、2017年3月よりCIOを務める。

寄稿中

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