コラム お金の知識を高めるコラム Vol.24 ドル・コスト平均法について

お金の知識を高めるコラム

Vol.24 ドル・コスト平均法について

 ある金融商品に投資を始めてみようと思っても、いつどのように始めたらよいか、分からない、という悩みをお持ちの方もいらっしゃると思います。買って直ぐ価格が下がってしまったら大きく損してしまうので、相場に入るタイミングはやはり難しいですよね。

 

 ここでひとつの例を見てください。うさぎさんと亀さんがいました。うさぎさんは面倒くさがり屋なので手持ちの300万円を、一度に投資するつもりです。一方、亀さんは投資するつもりの300万円を6回に分けて毎月50万円ずつ買おうと思っています。うさぎさんと亀さんが買おうと思っている商品の価格は、図1のようになったとします。

 買うタイミングを悩んでいたうさぎさんでしたが、2月になって相場が下がりました。でも、下げ相場だと「まだ下がるかもしれない!」と思い、様子を見ていました。すると3月になり、今度は価格が反転上昇しました。うさぎさんは、そこで一気に300万円分買いました。1単位の価格が1万1000円だったので、272.7単位を購入できました。

図1) 価格推移

亀さんの買い付け

 一方、亀さんは毎月50万円ずつコツコツ買い続けました。亀さんは結果として、6ヶ月間で、304.9単位を購入することが出来ました。

 市場での価格の動きを予想することはとても難しいです。同じ金額を購入する定額法の場合、2月や5月など価格の安い時に購入していたら、多くの口数を購入できますが、3月や4月のように価格の高い時期に購入すると購入口数が少なくなってしまいます。それに比べて、購入タイミングを分けて毎月同金額で買うと、購入価格が平均されて、結果的に割安で入手できる結果となることもあります。一度に買うと購入時期によって価格も口数も相場の影響を受けてしまいますが、タイミングを分ければ、価格も相場の振れによる影響も平準化されます。

 一定金額を投資する場合に、複数回に分けて定額を購入し、購入金額を平準化することを「ドルコスト平均法」と言います。もし、いつ投資を始めたらいいか分からない、相場がどうなるか不安だという方は、このような購入の仕方を検討してみることもひとつの方法です。

お申し込み(詳細は上記ページにてご確認ください)

※「Send」ボタンをクリック後、ボタンのすぐ下にお申し込み完了をお知らせするメッセージが表示されますのでご確認ください。





お名前*
お電話番号*
メールアドレス*
ご希望日満席につき受付締め切りました
第二希望日満席につき受付締め切りました
その他
(全員のご連絡先
お子様人数
投資経験などをご記入ください)

※「Send」ボタンをクリック後、この上にお申し込み完了をお知らせするメッセージが表示されますのでご確認ください。


※ご希望回が満席で、第二希望日のご選択がない場合は、ご希望日(回)のキャンセル待ちでの受付となります。
※キャンセル待ちでお申し込みいただいた方には来月以降開催予定の「NWB×WOM Bangkok お金の勉強会」へ優先的にご案内させて頂きます。
※2営業日を過ぎてもお申し込みご確認のメールが届かない場合には、システム上のお手続きが正しく終了していない可能性がございます。お手数ですが WOMお問い合わせ先 までご連絡くださいますようお願いいたします。

長谷川 建一

Nippon Wealth Limited, a Restricted Licence Bank(NWB/ニッポン・ウエルス・リミテッド), CIO(NWBは、香港金融管理局より「Restricted Licence Bank」免許を認可された金融機関です)

京都大学卒、MBA(神戸大学)。 シティバンクグループ日本及びニューヨーク本店にて資金証券部門の要職を歴任後、シティバンク日本のリテール部門やプライベートバンク部門で活躍。 2004年末、東京三菱銀行(現三菱東京UFJ銀行)に移籍し、リテール部門マーケティング責任者、2009年からは国際部門でアジア・リテール戦略を担い、2010年は香港にてBTMUウエルスマネージメント事業の立ち上げに従事。 2013年にはNWBを創業し、COOに就き、2017年3月よりCIOを務める。

寄稿中

関連記事...

バックナンバー情報..